Курс обучения Страховой агент (620ч)

• Понятие, предмет, принципы и источники страхового права. Понятие страхового права. Предмет страхового права. Группы отношений, регулируемые страховым правом. Принципы страхового права. Источники страхового права. Закон об организации страхового дела. Гражданский кодекс РФ. Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования. Акты Банка России и другие нормативные акты. Правила страхования как локальные акты.
• Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации. Понятие страховой организации. Признаки страховой организации как юридического лица. Содержание требования к финансовой устойчивости страховых организаций. Уставный капитал страховых организаций. Перечень документов, необходимых для подачи в территориальный орган ФНС. Порядок государственной регистрации.
• Порядок лицензирования страховых организаций. Понятие и значение лицензирования страховых организаций. Перечень документов, необходимых для лицензирования. Лицензирующий орган. Порядок лицензирования. Содержание лицензии. Основания для отказа в выдаче лицензии. Аннулирование лицензии.
• Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования. Понятие страховых агентов и страховых брокеров. Требования к субъектному составу. Основания возникновения полномочий. Содержание правомочий. Правовые основы взаимоотношений со страховщиком. Ответственность страховых агентов и страховых брокеров. Лицензирование деятельности страховых брокеров.
• Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования. Понятие перестрахования. Правовые основы перестрахования. Договорные отношения при перестраховании. Создание Национальной перестраховочной компании. Организационно-правовая форма. Уставный капитал. Полномочия. Роль в системе перестрахования. Ожидаемые результаты деятельности.
• Правовой статус объединений субъектов страхового дела. Понятие пула в страховании. Создание страховых пулов. Функции страховых пулов. Российские страховые пулы. Иные виды объединений: ассоциации, союзы. Профессиональные всероссийские объединения страховщиков. Их организационно-правовая форма. Цели и задачи деятельности. Финансирование деятельности. Членство в профессиональных объединениях. Правовое положение РСА, НССО, Национальный союз агростраховщиков, ВВС.
• Правовые основы страхового надзора. Понятие и цели страхового надзора. Органы страхового надзора. Их полномочия. Мониторинг деятельности страховых организаций. Институт куратора страховой организации. Требования к куратору. Полномочия куратора. Взаимодействие куратора и страховой организации. Досье куратора. Надзор за деятельностью страховых организаций профессиональными объединениями страховщиков.
• Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства. Предписание страховщику об устранении нарушений законодательства. Его содержание. Ограничение действия лицензии. Основания и порядок. Приостановление действия лицензии. Основания и порядок. Устранение нарушений, изложенных в предписании органа страхового надзора.
• Прекращение деятельности страховых организаций. Основания прекращения деятельности страховых организаций. Взаимоотношения страховщика и органа страхового надзора при добровольной ликвидации. Правовые основы банкротства страховой организации. Признаки неплатежеспособности. Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве. Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия. Конкурсное производство. Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.

Практикум: Соотнесение принципов страхования с их содержанием. Выполнение заданий на определение элементов системы страхового права. Составление заявления в ФНС о государственной регистрации страховой организации. Решение ситуационной задачи на обоснование отказа в выдаче лицензии. Составление сравнительной таблицы «Правовое положение страховых агентов и страховых брокеров». Составление заявления о вступлении в РСА. Решение ситуационной задачи на определение действий организации для продление страховой лицензии. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности

• Характеристика договора страхования. Виды страхования. Объекты и субъекты страхования. Существенные условия договора страхования. Вступление договора в силу. Организационные права и обязанности сторон по договору страхования.
• Содержание договора страхования. Требования относительно формы договора страхования. Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
• Особенности отдельных видов страхования. Страхование имущества. Страхование ответственности за причинение вреда. Страхование ответственности по договору. Страхование предпринимательского риска. Личное страхование.
• Порядок подготовки договора страхования. Андеррайтинг. Ставки премий. Процедура андеррайтинга.
• Порядок заключения договора страхования. Порядок заключения договора страхования. Принципы при заключении договора страхования. Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
• Учет договоров страхования. Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни. Регистрация застрахованных лиц. Страховое свидетельство.
• Сопровождение договоров страхования. Создание системы сопровождения договоров страхования. Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
• Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики. Страховой тариф. Принципы построения тарифной политики. Нетто-ставка. Уровень убыточности страховой суммы. Структура тарифных ставок. Разновидности рисков. Способы управления рисками.
• Права и обязанности сторон договора страхования. Условия прекращения договора. Признаки договора страхования. Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.

Практикум: Соотнесение понятий в сфере страхования по приведенным определениям. Анализ договора страхования и выполнение заданий на определение элементов договора. Соотношение понятия в сфере страхования по приведенным определениям. Анализ этапов заключения договора. Составление алгоритма операций договора страхования. Решение практических задач на расчет страхового возмещения, на расчет страховой выплаты. Заполнение таблицы с видами договоров страхования по российскому законодательству. Описание основных требований политики страховых компании в отношении обработки персональных данных

• Сущность и содержание страховой услуги. Понятие страховой услуги. Характеристика особенностей страховой услуги. Основные виды страховой услуги.
• Классификация страховых услуг. Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
• Основные принципы и формы организации страхового дела. Определение и характеристика принципов и форм организации страхового дела.
• Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль. Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
• Понятие платежеспособности страховщика. Основные показатели финансовой устойчивости страховщика. Содержание понятия платежеспособности страховщика. Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
• Финансовый результат и налогообложение страховой организации. Содержание понятия финансовый результат. Характеристика особенностей налогообложение страховой организации.
• Технологии продаж страховых услуг. Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
• Организация продаж страховых продуктов. Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
• Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности. Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.

Практикум: Определение состава страховых услуг. Заполнение классификации страховых услуг. Определение функций страхового рынка. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение расчетной задачи на организацию продаж страховых продуктов

• Страховая выплата: понятие и содержание. Определение понятия страховая выплата. Содержание понятия страховая выплата. Требования к страховым выплатам. Основные виды страховых выплат.
• Нетто-премия как источник формирования страховых резервов. Понятие нетто-премии. Содержание нетто-премии. Расчет нетто-премии.
• Назначение страховых резервов. Понятие страховых резервов. Формирование и назначение страховых резервов.
• Определение страховых сумм и расчет страховых выплат по имущественному и личному страхованию. Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
• Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию. Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию. Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию. Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию. Практические примеры.
• Расчет страховых выплат по ОСАГО. Методика расчета страховых выплат по ОСАГО. Механизм определения стоимости ремонта повреждений. Алгоритм установления причин повреждений. Основные принцы расчёта расходов на ремонт ТС.
• Организация документального обеспечения страховых выплат. Документооборот страховых организаций. Документальное обеспечение страховых выплат. Процедура документального обеспечения страховых выплат.
• Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения. Задачи экспертизы пострадавшего объекта. Права и обязанности эксперта. Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения. Содержание заключения эксперта.
• Осуществление страховых выплат. Размер страховых выплат. Порядок и особенности осуществления страховых выплат.

Практикум: Выполнение практических заданий на порядок исчисления и осуществления страховых выплат по имущественному, личному и обязательному социальному страхованию по заданным параметрам. Определение понятий, применяемых при определении, расчете и осуществлении страховых выплат. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение практической задачи на определение страхового возмещения по системе первого риска системе пропорциональной ответственности

• Понятие и задачи актуарных расчетов. Сущность основных понятий, их характеристика. Задачи и назначение актуарных расчетов.
• Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах. Характеристика основных показателей страховой статистики при актуарных расчетах.
• Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа. Понятие, состав, расчет нетто-ставки в страховых тарифах.
• Расчет страхового тарифа по рисковым видам страхования. Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика. Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
• Расчет страхового тарифа по страхованию жизни. Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика. Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
• Актуарные расчеты в перестраховании. Методика актуарных расчетов в перестраховании. Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
• Резерв незаработанной премии. Структура резерва незаработанной премии, методика расчета. Рассмотрение структуры резерва незаоработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
• Резерв убытков. Структура резерва убытков, методика расчета. Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
• Стабилизационный резерв. Структура стабилизационного резерва, методика расчета. Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.

Практикум: Выполнение заданий на определение основных показателей страховой статистики при актуарных расчетах. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение расчетных задач на расчет резерва незаработанной премии, расчет размера стабилизационного резерва

• Понятие страхового тарифа и страховой премии. Характеристика основных понятий формирования страхового тарифа, страховой премии. Особенности страхового тарифа и страховой премии.
• Сущность и задачи построения страховых тарифов. Основные задачи построения страховых тарифов. Структура построения страховых тарифов. Характеристика процесса построения страховых тарифов.
• Методологические вопросы построения страховых тарифов. Характеристика методологии построения страховых тарифов. Особенности построения страховых тарифов.
• Тарифная ставка. Структура и особенности тарифных ставок по направлениям страхования.
• Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки. Характеристика расходов страховой организации. Структура расходов на ведение дела как элемент тарифной ставки.
• Расчет страховых тарифов. Характеристика методик расчета страховых тарифов по направлениям страховая и их отличительные особенности.
• Показатели страховой статистики. Сущность страховой статистики, характеристика показателей страховой статистики и их применение.
• Сущность страхового взноса. Виды страховых премий. Характеристика страхового взноса, его назначение и формирование. Виды страховых премий их особенности.
• Расчет страховой премии. Характеристика методик расчета страховой премии, их особенности.

Практикум: Выбор направлений деятельности страховых организаций. Анализ страхового портфеля. Выполнение заданий на определение элементов системы страховой премии. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение расчетной задачи по расчету страховых взносов и страховой премии

• Страховые обязательства. Понятие страховых обязательств. Характеристика особенностей страховых обязательств.
• Оценка страховой организации. Процедура оценки страховой организации, ее характеристика и особенности.
• Порядок оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования. Оценка обязательств, оценка активов по договорам страхования и перестрахования. Характеристика этапов оценки обязательств (страховых резервов) и активов (доли перестраховщиков в страховых резервах) по договорам страхования и перестрахования.
• Общая характеристика страховых резервов. Основные характеристики расчета страховых резервов.
• Виды страховых резервов. Основные виды страховых резервов и их характеристика.
• Порядок формирования страховых резервов. Структура формирования. Характеристика этапов формирования страховых резервов.
• Методы расчета страховых резервов. Основные методы расчета страховых резервов, характеристика этапов расчета.
• Расчет страховых резервов по страхованию жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию жизни, характеристика этапов расчета.
• Расчет страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни. Структура расчета страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни, характеристика этапов расчета.

Практикум: Проведение анализа заданной статистической информации по страховым премиям, убыткам, выплатам. Определение элементов системы оценки страховых организаций. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение задачи на расчет страховых резервов по страхованию жизни, имущественному страхованию

• Страховые инвестиции. Понятие страховых инвестиций, виды и особенности страховых инвестиций.
• Инвестиционная политика страховой организации. Сущность, цели, задачи, принципы, методы, особенности инвестиционной политики страховой организации.
• Размещение страховых запасов в страховых инвестициях. Принципы размещения страховых запасов в страховых инвестициях. Понятие и структура страховых запасов. Страховой резерв. Модель размещения страховых запасов в страховых инвестициях.
• Инвестиционная деятельность страховых организаций. Понятие инвестиционной деятельности страховых организаций, цели, задачи, особенности, методы.
• Механизмы формирования инвестиционного портфеля страховых организаций. Понятие инвестиционного портфеля и его структура. Задачи управления инвестиционным портфелем страховой компании. Этапы механизма формирования инвестиционного портфеля страховых организаций.
• Управление инвестиционным портфелем страховых организаций. Характеристика стратегий управления инвестиционным портфелем страховых организаций.
• Анализ инвестиционной деятельности страховых организаций. Цели, задачи, методы и особенности инвестиционной деятельности страховых организаций.
• Методы оценки инвестиционного портфеля страховых организаций. Характеристика методов оценки инвестиционного портфеля страховых организаций.
• Минимизация рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций. Модели минимизации рисков при моделировании оптимального инвестиционного портфеля страховых организаций.

Практикум: Разработка направлений деятельности страховых организаций. Выполнение заданий на определение элементов системы страховых инвестиций, определение моделей управления. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение практической задачи на расчет соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности по страховой организации

• Понятие и структура страхового портфеля. Понятие страхового портфеля. Структура страхового портфеля. Основные понятия и их характеристика.
• Сущность и виды страхового портфеля. Сущность страхового портфеля. Виды страхового портфеля и их характеристика.
• Формирование страхового портфеля. Этапы формирования страхового портфеля и их характеристика.
• Виды рисков и их оценка. Классификация рисков, характеристика видов рисков. Основы оценки страховых рисков.
• Рисковые обязательства и страховой случай. Понятие рисковых обязательств, правовая основа. Понятие страхового случая, наступление страхового случая. Взаимосвязь рисковых обязательств и страхового случая.
• Общая теория управления риском. Характеристика теории управления риском применительно к сфере страхования.
• Управление страховым портфелем. Структура и этапы управления страховым портфелем.
• Управление страховыми рисками. Структура и этапы управления страховыми рисками.
• Анализ страхового портфеля и оценка страховых рисков. Структура и показатели анализа страхового портфеля и оценки страховых рисков.

Практикум: Разработка направлений деятельности страховых организаций. Выполнение заданий на определение элементов страхового портфеля. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Решение практической задачи на определение размера выплаты страхователю каждым страховщиком

• Организация и процесс управления. Функции управления. Характеристика организации и процесса управления. Функции управления страховой организации.
• Процесс принятия решения. Характеристика процесса принятия решения в управлении страховой организацией.
• Внутренняя и внешняя среда организации. Элементы внешней и внутренней среды, их характеристика и взаимосвязь.
• Маркетинг страховщика. Сегментация страхового рынка. Основы маркетинга страховщика. Понятие сегментации, этапы сегментации страхового рынка.
• Моделирование и прогнозирование ситуаций поведения страхователей. Характеристика моделей и построение прогнозов ситуаций поведения страхователей.
• Конкуренция и конкурентоспособность страховой организации. Понятие конкуренции. Показатели конкурентоспособности страховой организации.
• Основные бизнес-процессы в страховой организации. Структура и характеристика основных бизнес-процессов страховой организации.
• Продажи страховых полисов. Структура, этапы, особенности продажи страховых полисов.
• Оценка эффективности управления страховой организацией. Структура и показатели оценки эффективности управления страховой организацией.

Практикум: Определение состава среды страховых организаций и ее элементы. Выполнение задания на определение роли политической стабильности в страховой деятельности. Выполнение заданий на определение элементов системы страховых компаний. Отработка умения использовать профессионально-ориентированную терминологию в практической деятельности. Анализ структуры управления страховой организации. Заполнение таблицы с видами источников получения информации о страховании. Составление алгоритма процесса сопровождения и обслуживания договора страхования. Анализ гарантий обеспечения финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика. Анализ и характеристика видов лицензий, выдаваемых страховым организациям